Tarih: 05. 09.2025
Sayı: 2025-msk/03
Konu: Elektronik transfer, havale ve nakit işlemlerde müşteri bilgi ve beyanlarının alınmasına ilişkin 30 Sıra No’lu MASAK Genel Tebliği Taslağı’nın getirdiği yeni düzenlemeler
Kamuoyu ile paylaşılan ve 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanan 30 sıra No’lu tebliğ taslağında, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında elektronik transfer, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmaya yönelik bazı düzenlemeler yer almaktadır.
Taslak Tebliğ’de yer alan düzenlemeler özetle aşağıdaki gibidir;
1) Elektronik transfer, havale işlemlerinde, işlem mahiyetinin müşteriden zorunlu olarak seçilmesi gerekiyor; “diğer” veya “bireysel ödeme” seçildiğinde en az 20 karakterlik açıklama talep edilecek.
2) 200.000 TL ile 2.000.000 TL arasındaki nakit işlemlerde, işlem mahiyetine dair en az 20 karakterlik somut açıklama zorunludur.
3) 2.000.001 TL ile 20.000.000 TL arasındaki nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak ve ‘’diğer’’ gibi seçeneklerde en az 20 karakterlik açıklama yapılacak.
4) 20.000.001 TL üzerindeki nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu detaylı açıklama ile doldurulacak ve işlem kaynağına ilişkin belgeler eklenecektir.
5) Gerekli açıklama ve belgeler sağlanmazsa bankalar işlemi gerçekleştirmeyecek.
Aynı banka içi hesap hareketleri Kamu kurumları ile yapılan işlemler Bankalar arası işlemler Muhabir bankacılık işlemleri 200.000 TL’yi aşmayan ATM işlemleri için belirtilen yükümlülüklerin uygulanması zorunlu değildir.
Taslak Tebliğ’e aşağıdaki adresten ulaşılabilir.
Saygılarımızla.
https://ms.hmb.gov.tr/uploads/sites/12/2025/08/SAK-Genel-Teblig-SIRA-NO-31-6203d6d5cd7cf747.pdf
.
